O que é conciliação contábil e como aplicar esse processo?

Todo empresário sabe que pequenos erros nos números de sua empresa podem gerar grandes prejuízos, podendo levar até mesmo a empresa à falência. 

Esse é um passo muito importante de gestão, sobretudo, em um país em que cerca de 50% das empresas fecham em até três anos de existência, tendo como principal razão para isso a falta de uma gestão assertiva. 

Uma das principais formas de evitar que isso aconteça, é fundamentar o processo de gestão da empresa em uma cultura de realização de registros contábeis apurados. No entanto, para garantir que isso aconteça é preciso que esses dados sejam revisados periodicamente de modo técnico e estratégico.

Sendo assim, empresários e gestores devem possuir ferramentas que ajudem no controle de informações, independente de suas razões, sejam falhas operacionais, perda de dados e registros inconsistentes. 

Desta forma, o processo de conciliação contábil é fundamental para garantir a precisão dos números e possibilitar uma boa saúde financeira e tem sido cada vez mais utilizados por empresários do país. 

Pensando nesses e outros benefícios desse serviço, nossos profissionais prepararam esse artigo sobre o assunto para você. Leia com atenção e compreenda o que é a conciliação contábil e como aplicar este processo em sua empresa. 

O que é a conciliação contábil?

A conciliação contábil de uma empresa diz respeito ao processo de verificação de movimentações financeiras realizadas por uma empresa. Nesse contexto, ela visa conferir se os valores de créditos e débitos da conta de uma empresa estão em conformidade entre si. 

Dessa forma, ela tem como sua principal função garantir que não existem falhas e discrepâncias entre os valores. Isso é crucial para a empresa evitar problemas financeiros e também problemas judiciais decorrentes de fraudes. 

De maneira geral, o processo de conciliação contábil pode ser realizado com periodicidade mensal, trimestral, semestral ou anual. 

Seja sua empresa de pequeno, médio ou grande porte, qualquer valor errado já pode atrapalhar o panorama financeiro do negócio. 

Assim, as informações das transações financeiras são verificadas a partir de uma série de documentos, como: 

• Relatórios contábeis;
• Notas fiscais, extratos e comprovantes;
• Relatórios de fluxo de caixa;
• Folhas de pagamento;
• Investimentos.

Ainda, a conciliação contábil pode ser dividida em três grandes tipos, sendo: 

• Conciliação bancária;
• Conciliação de folha de pagamento;
• Conciliação de fornecedores e clientes.

Agora que você já sabe no que consiste esse importante processo empresarial, veja a seguir como aplicá-lo em sua empresa. 

Continue a leitura: Como calcular a margem de contribuição da sua empresa?

Como a conciliação contábil é aplicada na empresa?

O processo de conciliação contábil exige a aplicação de algumas estratégias que serão determinantes para o sucesso desse processo. 

Nesse contexto, é indispensável contar com o suporte de uma contabilidade especializada. Esses profissionais possuem o conhecimento de finanças necessários para fazer a conferência de suas transações assertivamente e sem erros. 

Assim, veja a seguir algumas estratégias utilizadas para uma boa conciliação.

Tenha um bom controle financeiro

O pilar de toda  estratégia de conciliação é a aplicação de um bom controle financeiro empresarial.

O controle financeiro de uma empresa diz respeito a uma série de ferramentas e estratégias utilizadas para garantir que os dados sobre os seus recursos estejam organizados e com o mínimo de erros em seus registros. 

Para isso, é importante utilizar-se de alguns instrumentos tecnológicos que irão garantir a autonomia do seu negócio, como: 

• Gestão de fluxo de caixa;
• Fechamento contábil periódico;
• Monitoramento de juros;
• Controle de débitos e créditos.

Mapeie todas as suas contas bancárias

Com um financeiro organizado, o próximo passo para uma conciliação contábil de sucesso é registrar todas as suas contas bancárias em apenas um lugar. 

Isso será fundamental, pois, o esquecimento de apenas uma transação financeira pode desestabilizar os resultados financeiros do negócio. Sendo assim, é importante ter todas as suas contas elencadas. 

Do mesmo modo, é importante fazer a separação entre contas bancárias de uso pessoal e de uso profissional, caso contrário, isso traz a desorganização contábil e dificulta o processo de conferência de valores.

Defina a frequência da conciliação

Antes de chegar à conciliação de fato, é preciso analisar qual será a frequência da conciliação da sua empresa. 

A periodicidade ideal, irá variar conforme as características de cada empresa. Porém, no geral, não é recomendado que se utilize uma periodicidade muito longa, como a anual, pois, as finanças podem mudar muito durante o período, atrapalhando o processo de análise.

Compare os resultados financeiros

O foco da conciliação contábil é justamente o processo de análise dos resultados financeiros do negócio, sendo assim, nesse passo você deverá fazer uma análise das movimentações financeiras.

O ideal para uma conciliação contábil saudável é que os resultados batem entre si. No entanto, é preciso cuidado, tanto os valores, quanto às datas das transações devem coincidir. 

Corrija as divergências

Por fim, caso durante o processo de análise comparativa, sejam identificadas divergências nos resultados, será preciso fazer ajustes para evitar dispêndios financeiros. 

Essa é uma oportunidade para identificar a raiz do problema. Caso seja um erro de processo, por exemplo, se terá a oportunidade de otimizá-lo para evitar problemas futuros. 

Sendo assim, a conciliação contábil, não apenas irá melhorar o desempenho da empresa a curto prazo, mas também pode ser uma ferramenta para se estruturar mudanças que irão melhorar processos e aumentar as suas chances de sucesso. 

Conte com o suporte da Mainhardt Contabilidade!

Está à procura de uma empresa que te auxilie em sua conciliação contábil? Conte com o suporte da Mainhardt Contabilidade!

Com mais de 50 anos de experiência, somos uma das maiores empresas de gestão com foco em Santa Catarina. Em todo o nosso tempo de atuação, conseguimos uma experiência que irá auxiliar o seu negócio a alcançar os seus resultados. 

Entre em contato e conheça nossas soluções! Achou o conteúdo interessante e quer saber mais sobre nossas soluções? Confira nosso blog e nos siga nas redes sociais para mais informações. 

Leia Mais: Conheça os principais índices contábeis e financeiros.